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半佛仙人:怎么一眼穿透骗子公司的暗地架构

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楼主
宣布于 2019-6-13 21:21:45 | 只看该作者 |倒序阅览 |阅览形式
  1

  朋友都知道,4年前从知乎开端,我就一向在不停地怼各种包装成P2P的不合法集资公司,指名道姓的怼。

  尽管律师函吃了十几张,被删文删了无数次,可是到现在没有一家公司撑到和我开庭,为此我浪费了许多律师费,感觉因小失大。

  到后来,我乃至成了不合法集资职业公认的灾星,谁给我发律师函都会遭受反弹的那种。

  在灾星的加持下,每天在知乎和群众号也有十分多的人在问我一些理财公司靠谱不靠谱,怎么快速辨认不靠谱的公司如此。

  我个人是无法对这些我都没听过的公司做判别的,实在是精力不可,各种杂乱无章的公司太多了。

  所以我计划科普一些简略的尽调知识,协作一些事例,来帮忙咱们做一些简略的公司靠谱性判别。

  我觉得这比各种大路理都有用,究竟授人以鱼不如授人以渔。

  现在只给鸡汤不给勺的人有点多。

  2

  我自己的本职工作是危险操控,早些年是做企业尽职查询身世的。

  我来简略介绍一下这个东西。

  什么是尽职查询,能够简略理解为便是要对一家潜在出资/借款企业进行全面的查询,从公司团队,股权结构,市场竞争力,财务状况,抵质押物状况,司法联系,上下游联系等维度进行全面的评价,然后找出企业潜在的危险,为事务供给危险兜底。

  讲白了便是经过尽职查询来判别一家公司到底有没有问题,假如没问题就出资或许借款给他们,假如有问题就让他们捉住滚犊子。

  不仅仅金融机构做借款需求许多尽职查询,各路VC对互联网企业出资的时分,往往也需求专业的尽职查询,究竟钱的工作是最大的工作。

  完好的尽职查询流程过于杂乱,而且触及许多的实地造访以及十分吃实操案子数量,乃至触及商洽学,逻辑学与心理学(需求许多套话,逻辑勾稽以及明争暗斗),彻底不适合做群众科普,写出来十分丑陋(我之前写过征信的纯知识科普,成果没人看,却是营销号抄的飞起),而且99.999%以上的人也用不到这么专业杂乱的知识。

  所幸移动互联网时代极大简化了这一套本来无比杂乱的流程,能够简略到只根据一些简略的要害目标和逻辑判别就能够断定一家公司是否存在潜在危险。

  这也是本文的意图,帮更多人低成本快速发现坑爹公司。

  需求留意的是,本文的许多科普内容是极点简化版和白话版的,由于全面的尽调课程大大都人看不懂也用不到,这种简略直接人人拿来就用的东西,关于大大都普通人而言,就够了。

  坐稳,咱们开端。

  3

  在尽职查询中,十分重要的一点是,公司自身是否面对法令纠纷。

  一同法令纠纷的背面,往往能够带出3个问题。

  1.企业和谁产生了法令纠纷?

  2.企业和谁由于什么原因发作了法令纠纷?

  3.企业和谁由于什么原因发作了什么程度(资金规划)的法令纠纷。

  捉住这3个问题来看一家公司,就能发现许多可疑点。

  例如从前的斐讯以及联璧金融。

  联璧金融之所以能招引这么多人出资,打的便是斐讯的名号,斐讯究竟是闻名大公司。

  咱们经过揭露数据来查斐讯这家公司的工商信息,能够很直接的发现一些危险。

  咱们能够看到许多的司法危险,然后咱们能够检查这儿的概况,看一下都是什么危险,究竟大公司自身面对诉讼的概率就要高,并不能说有司法问题便是必定是坏的。

  再看其自身的危险概况,能够看到哗啦啦的一片红,关于普通人而言,看到这儿就能够作出判别了。

  可是考虑到斐讯风云是2018年中旬的工作,现在是2019年,这个期间必然会发作许多新的司法危险,所以咱们要扫除2018年6月之后的司法信息,这样才干回溯至事发前的信息。

  咱们看斐讯在2018年头及之前的状况是怎么的。

  咱们能够看到,早在2018年头,2017年末,这家公司就被最高院认定为失期公司,详细景象所谓有才干履行而不履行。

  OK,咱们再看看其他的申述问题,记住标准是2018年头及曾经,这样才不是事后诸葛亮。

  细心查找斐讯被申述的信息,能够找到这么一条。

  农行申述斐讯。

  咱们看看发作了什么。

  能够简略理解为,在2017年,农行就对斐讯向法院请求了产业保全,冻住斐讯及其实控人的财物,金额在百万等级。

  其实这一条,关于一家公司而言,便是严峻负面信息了,由于被银行请求资金冻住,底子代表着2点。

  1.公司失去了银行支撑。

  2.公司被银行认定为有危险。

  这两点关于一家企业有多么丧命,我想不需求多说。

  假如再深化看的话,还能看到一些明晰的问题。

  例如相关公司危险,作为一个集团公司,旗下分子公司许多出问题,是很可怕的。

  再例如司法帮忙信息。

  便是早在2016年,这家公司的实控人股权就被冻住过,但后来解除了,这个不能说是丧命点,可是其实是有深挖的空间的,假如是做完好尽职查询,需求捉住这个点往里边深挖,至少要复原股权冻住前后的相关原因,是官样文章,仍是严重买卖,仍是中大幅面。

  考虑到假如做完好追溯里边的原因做整个事例的逻辑勾稽,篇幅和门槛都会失控,关于公司司法查询咱们先就到这儿。

  咱们从中能够得出的信息是,早在2016年,斐讯这家公司就呈现了明晰的运营危险预兆,而在2017年年末,已经有银行与公司撕破了脸。

  从撕破脸到终究呈现问题,出资人其实有小半年的时刻撤出或许决议不要出资相关企业的。

  2018年下旬,斐讯及其相关公司联璧金融的负责人被警方捕获。

  这全部都是能够查到的公示信息,不存在违规或许泄密。

  许多时分,防坑便是这么简略。

  4

  谈完司法信息,咱们来谈谈股权信息。

  股权信息的改变以及股东的改变,自身能够反映出十分多的问题。

  咱们拿1家股权明晰展现出问题的公司来举例。

  草根出资。

  草根出资在股权上的问题比较简略,便是融资造假。

  草根在倒台前(2018年6月),一向对外发PR说自己收到了23亿D轮融资,现在相关新闻还能查到许多。

  可是假如经过股权改变来看的话,能够一眼识破其谎话。

  由于草根最终的股权改变一向停留在2017年5月。

  一个简略的知识是,一家公司假如真的接受了融资,必定会发作相关股权改变。

  而草根对外PR的狠,其实底子没有任何股权改变,便是说这笔出资PR仅仅缓兵之计。

  后来发作的全部也证明了这一点。

  至于怎么在股权改变后,经过本钱金改变来计算公司的实在估值和股东占股份额乃至对赌成果,这就归于不在咱们本文的评论范围了。

  只能说在有心的专业人士眼里,许多所谓的公司融资,全都是筛子。

  许多时分乃至不需求专业知识,只需经过揭露数据的东西查一下就行,这个都是政府揭露实在的信息,做不得假。

  5

  抛开股权信息和司法信息这类相对专业和有门槛的信息,我再简略介绍几个更简略的防备皮包公司和骗子公司的目标。

  A.公司注册时刻

  许多时分咱们做出资的时分,尽量不要投注册时刻距今缺乏3年的公司,由于关于大大都公司而言,前3年是个坎,大都公司假如事务和实力都不可,底子活不过3年,所以曾经咱们有一条原则便是3年内的公司不看。

  B.本钱和实收本钱

  许多公司你一查,会发现本钱金很夸大,动不动注册本钱几百上千万的,一看便是实力雄厚。

  但其实,这仅仅注册本钱,不是实收本钱。

  注册本钱是能够在公司注册时自己决议数字的,只需不定期验资的时分,能够供给账面资金即可。

  这就给了许多公司空子,分明没几个钱,非得把注册本钱搞的很大,然后哄人说自己实力雄厚。

  所以不要轻信注册本钱。

  C.股权相关

  十分多的暴雷P2P公司,他们的出资标的,本质上便是他们高管自己搞的一些公司,这种明晃晃的自融,需求好好审视出资标的和P2P公司之间是否有操控人相关。

  例如当年的E租宝,假如你运用股权穿透图形式,能够很明晰的发现许多出资标的便是他们高管实控的公司,而且本钱金都是短时刻扩大几十倍,运营时刻缺乏3年,十分光秃秃的自融。

  D.多查查老板

  图中的材料都是要要点检查的,许多老板都有不为人知的利益相关,多多重视这类信息,十分有助于避免被坑。

  例如当你想要出资某某老板时,发现他的一切股权都质押了,实践操控人还不是他自己,你必定知道怎么做。

  你缺的仅仅数据。

  6

  其实关于公司尽调,除却风控层面,还有十分多风趣的运用。

  例如爱情过程中怎么查询所谓的富二代和大族千金,到底是真的仍是装的;

  例如求职过程中怎么找到一些沙雕公司的缝隙和坑爹之处,有多少被职工告上法庭的记载;

  例如与人协作时怎么找到协作伙伴的黑前史,是不是一切信息都是假的;

  例如看到某些公司的新闻时,顺手一查这些公司的信息,十分风趣。

  例如你能想象马云和刘强东的相爱相杀吗?看看这张股权图,我都脸红了。

  公司公示信息能玩出的把戏太多了,可能要许多篇文章才干讲得完。

  有时机再给咱们共享更多玩法,我闲着没事特别喜爱玩儿这个,许多本相其实就分明白白的放在那里,便是需求一点专业知识解读。

  职业界许多的财会审计人员都在运用相似的东西,比起翻故纸堆,要爽太多了,而且这类东西门槛低,关于小白用户十分友爱。

  可是需求留意的是,用来剖析的数据,有必要是合法,揭露的数据,否则除却数据源不可信之外,还会有法令危险。

  这也是为什么市面上相似的产品许多,但我首要东西仍是天眼查。

  由于天眼查是现在供给此类服务的公司中,仅有取得央行存案企业征信资质的公司,也是现在136家存案企业中仅有一家只选用揭露信息的大数据科技公司。

  这代表着数据合法且来历明晰,这是危险剖析的根底。

  不可信不合法的数据,是无法得出牢靠的定论的。

  天眼查现在录入全国1.8亿家公司信息,300多种数据维度,日常我用的天眼查都是VIP版别,除了根底功用之外,还能够供给Pro版股权穿透图,公司危险动态监控(实时监控公司司法案子新增,股权质押,股权改变等信息),以及专业的危险归纳陈述等增值功用。

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